2017-2023年中國財產保險市場調查研究及發展前景趨勢分析報告
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產業現狀
總體上來看,2015年產險公司業務機構中,健康險、工程保險、家財險和農業保險和意外險、責任保險、保證保險的增長速度高于總體速度,車險與市場增速基本持平,保持了良好的發展勢頭。農業保險方面,中國農險的經營主體數量大幅增加,各家公司紛紛進入盈利狀況良好的農險市場,已經達到25家。其中,國壽財、平安、陽光財險的業務增長勢頭{zd0},增長速度都在500%以上,顯示了市場開拓力度與決心。車險方面,車險的結構占比沒有根本性變化,依然維持在71%左右。車險市場競爭和以電話銷售、網絡銷售為主的創新銷售方式,使產險公司在降低成本的同時,也拉低了車險費率,投保人從中受益。外資產險公司的業務機構,增長速度{zg}的為家庭財產保險、船舶保險、農業保險和車險、健康意外險;而特殊風險保險、保證保險、工程保險和貨運保險業務下滑嚴重。從外部環境看,新一輪經濟體制改革將全面推進,政府日益重視保險的社會管理功能,財產保險市場將迎來巨大的商機,與政策、法律環境密切相關的險種將獲得更大的發展空間,引發產品創新熱潮。從產業內部環境看,中國保監會發文支持上海自貿區建設,自貿區是金融創新試驗區,支持離岸保險、巨災保險、專業健康險等多項產品創新。自貿區將帶來大量國際貿易,將極大促進航運險等業務發展。
市場容量
中國市場調研在線發布的2017-2023年中國財產保險市場調查研究及發展前景趨勢分析報告認為,2015年1-12月產險公司原保險保費收入5837.49億元,同比增長16.95%;產險業務原保險保費收入5584.95億元,同比增長16.23%;產險業務中,交強險原保險保費收入1129.27億元,同比增長12.9%;農業保險原保險保費收入為292.05億元,同比增長27.8%。另外,產險業務賠款2996.22億元,同比增長21.46%;產險公司總資產10796.63億元,較年初增長13.92%。財產保險保費收入快速增長的主要原因在于:我國1980年才恢復國內保險業務,起點較低;我國經濟增長較快,財產保險需求量較大;財產保險供給主體增加也較快。
財產保險市場產品發展存在明顯的不均衡態勢,各險種保費收入增長幅度存在非常大差異。機動車輛保險、信用保險、農業險、工程保險、責任險占比呈上升趨勢。隨著住房制度的改革和居民汽車擁有量的增加,汽車保險和信用保險的保費收入增加,在整個財險業務中占比提高。伴隨著固定資產投資的高增長,工程險及責任險增長較快。國家對農業的扶持政策加大,對農業保險的發展給予了充分的政策和資金支持,農業險保費收入快速增長,在保費結構中占比提升。在相關政策的推動下,校園、運輸、旅游、質檢和建設行業的責任保險進一步發展,責任保險在總保費收入中的占比逐年上升。總體來說,我國財產保險行業各險種規模都在不斷地擴大。
市場格局
隨著經營區域的擴展,新興財險公司和中小型財險公司的承保能力將得到釋放。通過凈資產占比與市場份額之間的比較,可以看出各財險公司的業務發展成熟程度。人保財險、中華聯合、天安、華安和永安公司的市場份額已經超過凈資產占比,業務發展比較成熟,資本金得到充分利用;太保財險、大地財險、大眾和太平的市場份額與凈資產占比大體相當,表明其業務發展已經達到一定規模;其他新興財險公司,特別是外資財險公司的市場份額還遠低于其凈資產占比,表明這些公司還蘊藏著巨大的承保能力,還有較大的業務擴張的空間。
前景預測
"十三五"期間,財產保險要優化車險業務,積極開拓非車險業務,加大服務低碳經濟和戰略性新興產業的產品創新力度,積極發展綠色保險、科技保險、文化產業保險等新興業務。總體看,隨著宏觀經濟逐步復蘇,將推動非車險成長性穩步提高。中央繼續深化改革開放和加大投資力度,政府推動城鎮化建設,加大涉及民生領域的投資力度,宏觀經濟企穩回升。2015年我國經濟仍將保持一定增長。這將為企財險業務回暖、工程險繼續較快增長創造條件。歐美經濟復蘇帶動我國對外貿易增速企穩回升,有利于船貨險業務的企穩回升。中央重視加強保險社會管理的作用、社會環境的持續改善,將推動新興保險業務較快增長。隨著政府職能加速轉變和政府向社會力量購買服務的普及,具有鮮明社會管理功能的責任險將迎來良好機遇,特別是與民生領域密切相關的公眾責任險、環污責任險等將受到政策推動。隨著政府支持力度的加大,政策支持型業務將繼續快速發展。西部省份受限于地方政府財力普遍偏低,農險發展滯后,貴州、廣西等少數省份種植險幾乎未開展,未來提高中西部補貼比例將增強中西部省份擴大財政支持的動力。我國農險補貼品種數量大幅低于美國,養殖險的滲透率較低,隨著補貼品種的擴大,養殖險及經濟作物、農業設施保險發展空間較大。森林險標的滲透率持續提升,隨著林權制度改革的深入推進,森林保險將持續快速發展。大病保險業務會在三年內全面鋪開,大病保險區域滲透率的持續提升將推動健康險業務持續高速增長。未來宏觀經濟將企穩回升,同時在小微企業融資支持和短期出口信用險放開的政策引導下,信用保證險將有較好發展機遇。
面臨問題
首先,盡管我國財產保險業務發展迅速,但市場潛力遠遠沒有挖掘出來,直接表現在投保率比較低;其次,我國財險市場結構性矛盾較為突出。我國財險市場低水平均衡是結構性矛盾所致,主要癥結體現在:{dy},規范有效的市場競爭格局尚未形成,市場主體相對較少;市場集中度仍然很高;市場競爭仍處于低水平競爭階段;第二,險種結構失衡,財險業務過分集中在機動車輛及第三者責任險、企業財產保險兩大險種上,而農業保險、責任保險、信用保險占的比重很小。另外,我國財產保險深度和保險密度與國際水平相比明顯偏低,不僅低于工業化國家或全球的平均水平,也低于新興市場,與國民經濟發展水平不匹配;雖然我國財險市場的賠付額近年來有了很大提高,但是相對于我國經濟發展水平以及我國財產損失的程度來看,賠款支出占總損失的比重較低,財產保險的保障功能尚未得到充分發揮。
《2017-2023年中國財產保險市場調查研究及發展前景趨勢分析報告》主要研究分析了財產保險行業市場運行態勢并對財產保險行業發展趨勢作出預測。報告首先介紹了財產保險行業的相關知識及國內外發展環境,并對財產保險行業運行數據進行了剖析,同時對財產保險產業鏈進行了梳理,進而詳細分析了財產保險市場競爭格局及財產保險hybg企業,{zh1}對財產保險行業發展前景作出預測,給出針對財產保險行業發展的{dj2}建議和策略。中國市場調研在線發布的《2017-2023年中國財產保險市場調查研究及發展前景趨勢分析報告》給客戶提供了可供參考的具有借鑒意義的發展建議,使其能以更強的能力去參與市場競爭。
《2017-2023年中國財產保險市場調查研究及發展前景趨勢分析報告》的整個研究工作是在系統總結前人研究成果的基礎上,是相關財產保險企業、研究單位、政府等準確、全面、迅速了解財產保險行業發展動向、制定發展戰略不可或缺的專業性報告。
{dy}部分 行業發展分析
[正文目錄] 網上閱讀:http://www.cninfo360.com/
第1章 財產保險相關概述
{dy}節 財產保險的內涵和職能
一、財產保險的含義
二、財產保險的特征
三、財產保險是一種社會的經濟補償制度
四、財產保險的職能和作用
第二節 財產保險的分類
一、財產損失保險
二、責任保險
三、信用保險
四、保證保險
第三節 財產保險與人身保險的區別
一、保險金額確定方式
二、保險期限
三、儲蓄性
四、經營方式
五、代位求償
第2章 國際財產保險行業發展分析
{dy}節 美國
一、美國商業財產保險的成功經驗及啟示
二、美國財產保險中的共同保險條款
三、美國財險公司的投資風險監管及借鑒
四、美國財產保險費率監管體系中的統計代理制度分析
第二節 日本
一、日本財產保險集團在連設立研發中心
二、2015年日本地震賠付金額
三、日本財險市場自由化發展分析
四、日本財險業的營銷模式
第三節 歐洲
一、德國財產保險的運營質量有所提高
二、法國的財產保險營銷制度
三、英國財產保險中的暫保單制度
第3章 中國財產保險行業發展環境分析
{dy}節 宏觀經濟環境
一、2016年我國宏觀經濟運行形勢分析
二、2016年宏觀經濟展望及政策
三、2017-2023年中國經濟發展預測
第二節 政策法規環境
一、保監會發布《財產保險公司保險條款和保險費率管理辦法》
二、保監會發布財產保險公司再保險管理規范
三、保監會通知要求進一步規范財產保險電銷業務
四、財產保險監管工作要點
五、保監會稱將控制投資型財險產品規模
六、財險信息實現網上查詢
第三節 行業發展環境
一、規范經營和價值經營理念深入人心
二、行業推動和創新模式成為發展方式轉變亮點
三、車險盈利模式的成功轉型成為行業示范
四、責任保險更好地擔當"調結構"的重任
五、企財險和家財險是行業發展轉型的關鍵
六、努力打造行業發展的合規經營模式
七、體制機制領域
八、合規文化領域
九、問責機制領域
十、監督保障領域
十一、十三五發展展望
第四節 保險市場發展
一、2016年中國保險業取得顯著成績
二、2016年中國保險業運行情況分析
三、2016年我國保險市場運行情況思考
第五節 保險營銷狀況
一、中國保險行業進入"后營銷時代"的體現
二、保險市場顧客生涯價值{zd0}化營銷模式分析
三、保險電話營銷模式的市場優勢
四、關系營銷在保險企業的應用分析
五、2015年保險營銷員制度面臨轉型
六、2015年保監會規范保險營銷員傭金比例
七、2015年網絡時代的保險營銷
第4章 中國財產保險市場發展分析
{dy}節 中國財產保險市場的發展狀況
一、2015年中國財險業市場分析
二、2015年我國財產險市場分析
三、2016年我國財產險市場分析
第二節2013-2016年財產保險公司原保險保費收入情況
一、2015年財產保險公司原保險保費收入情況
二、2015年財產保險公司保費收入情況
三、2016年財產保險公司保費收入情況
第三節 中國財產保險在銀行保險領域的發展分析
一、銀行保險概述
二、財產保險在銀行保險領域的發展
三、中國財產保險在銀行保險領域發展的問題
四、中國財產保險在銀行保險領域的發展機遇和趨勢
五、中國財產保險在銀行保險領域發展的建議
第四節 中國財產保險償付能力監管制度變遷分析
一、制度選擇集合的改變
二、監管資源相對價格的變化
三、技術進步
四、克服對風險的厭惡
第五節 中國民營企業財產保險的發展分析
一、中國民營企業實物資產面臨的主要風險分析
二、中國民營企業的參保決策分析
三、制約民營企業財產保險發展的因素分析 咨詢電話 010-62665210
四、發展中國民營企業財產保險的建議
第六節 中國財產保險市場存在的問題及對策
一、財產保險中保險賠償問題的探討
二、中國財產保險產品創新的思考
三、完善中國財產保險市場的措施
四、中國財產保險公司的盈利水平問題及思考
第七節 國內財產保險公司盈利模式的思考
一、我國財產保險公司盈利模式的分析
二、國外財產保險公司盈利模式分析
三、對我國財產保險公司現有盈利模式的改進
四、未來盈利模式的思考
五、小結
第二部分 細分市場分析
第5章 汽車保險
{dy}節 汽車保險的概述
一、汽車保險的概念
二、汽車保險的起源發展
三、汽車保險的分類、職能及作用
四、汽車保險的要素、特征及原則
第二節 中國汽車保險業的發展概況
一、發展汽車保險業對建設和諧社會意義重大
二、汽車保險已位列我國財產保險業{dy}
三、車險業謀求國內汽車產業鏈中霸主位置
四、2015年我國車險市場發展回顧
五、2016年各保險公司升級車險服務
第三節 中國汽車保險市場發展分析
一、政策層面
二、經濟層面
三、社會層面
四、技術層面
第四節 中國主要地區汽車保險業的發展動態
一、上海正演變成為車險電銷中心
二、福建汽車保險平臺將升級
三、2016年北京將建立車險代位求償機制
四、2016年云南"及時賠"逆市擴張
第五節 中國汽車保險市場信息不對稱問題分析
一、中國汽車保險市場的信息不對稱問題
二、健全BMS定價模式
三、行業聯合與車險信息平臺的共建
四、政府干預
第六節 中國車險市場的發展面臨的問題及對策
一、保險公司違法違規行為嚴重
二、車險代理人欺詐消費者的行為嚴重
三、汽車保險理賠程序過于復雜
四、汽車保險騙保現象較為嚴重
五、汽車保險信息公開化程度低
六、中國車險市場健康發展對策
第七節 中國汽車保險業發展的五種思維
一、產業鏈思維
二、價值鏈思維
三、創新思維
四、共贏思維
五、責任思維
第八節 中國汽車保險業的發展前景及趨勢
一、2016年我國車險市場發展展望
二、汽車保險遠程定損成大趨勢
三、電話直 銷將成為未來車險業務的主流發展方向
四、網絡銷售將是車險市場消費的大趨勢
第6章 貨物運輸保險
{dy}節 貨物運輸保險概述
一、貨物運輸保險的定義
二、貨物運輸保險的分類
三、貨物運輸保險的責任范圍
四、貨物運輸保險的費率
第二節 中國貨物運輸保險的發展概況
一、中國貨運險調查分析
二、貨運保險市場需求分析
三、貨運險市場電子商務運用取得規模效應
四、中國貨物運輸保險費率競爭下的確立
第三節 貨物運輸保險理賠所存在問題及其風險控制分析
一、貨運險理賠中存在的主要問題
二、貨運險理賠中問題的原因分析
三、改進和加強貨運險理賠工作的對策及措施
第四節 中國貨運險發展的問題及對策
一、制約貨運險業務發展的主要因素
二、貨運險發展中存在的主要問題
三、我國遠洋貨運險滯后狀況亟待改善
四、加快發展貨運險業務的思路及對策
第7章 責任保險
{dy}節 責任保險的概述
一、責任保險的基本概念
二、責任保險的適用范國
三、責任保險責任范圍
四、責任保險賠償限額與免賠額
五、責任保險的保險費費率
第二節 中國責任保險的發展概況
一、中國發展責任險已成為當務之急
二、中國責任險首次引入水上運輸安全體系
三、中國推進強制環境污染責任險步伐
四、2015年食品安全法實施催熱產品責任險
五、2015年中國新版旅行社責任險實施
六、2016年我國{sg}法定安全生產責任險在海南啟動
七、2016年北京市高危行業將試點安全責任險
第三節 中國責任保險市場發展的環境分析
一、中國責任保險經濟環境
二、中國責任險政策法律環境
三、中國責任險市場社會環境
四、中國責任保險市場環境
五、中國責任險人力資源環境
第四節 中國責任險發展的問題及對策
一、中國責任保險現狀及滯后原因分析
二、中國責任保險發展中的問題
三、中國責任保險發展的對策建議
第五節 中國責任保險的發展前景
一、中國責任保險發展前景分析
二、職業責任險市場前景可期
三、中國環境污染責任保險市場前景廣闊
四、環境責任險發展關鍵要政策扶持
第8章 其他財產保險
{dy}節 家庭財產保險
一、家庭財產保險概述
二、家庭財產保險種類與可保范圍
三、中國推出承保地震風險責任家財險產品
四、中國家財險發展存在的主要問題
五、中國家財險加快發展的策略分析
第二節 企業財產保險
一、企業財產保險概述
二、企業財產保險保險金額和保險費
三、中國企業財產保險發展分析
四、中國企業財產保險的意義和作用
五、中國中小企業財產保險市場現狀及對策
第三節 工程保險
一、工程保險概述
二、中國工程保險問題淺析
三、中國大工程保險進入"共保體"時代
四、2016年我國工程保險市場亟待規范
五、中國工程保險承保方式相關問題分析
六、我國工程保險制度及其推行障礙
第四節 農業保險
一、農業保險概述
二、2015年全國農業保險支付賠款情況
三、保監會部署2016年農業保險工作
四、西部欠發達地區構建農業保險體系的建議
五、中國政策性農業保險存在的問題及對策
六、"十三五"時期加快完善農業保險體系
第三部分 重點企業分析
第9章 中國財產保險重點企業
{dy}節 中國人民財產保險股份有限公司
一、公司簡介
二、2016年公司經營狀況分析
三、"十三五"公司發展紀實
四、"十三五"公司發展展望
第二節 中國平安財產保險股份有限公司
一、公司簡介
二、2016年公司經營狀況分析
三、2016年中國平安產險發展趨勢良好
四、2016年平安產險資本金
第三節 中國太平洋財產保險股份有限公司
一、公司簡介
二、2016年公司經營狀況分析
三、2016年中國太平洋財產保險變更注冊資本及修改公司章程
四、2016年中國太平洋產險保費增長情況
第四部分 行業發展趨勢及戰略
第10章 2017-2023年中國財產保險業的前景及趨勢分析
{dy}節 2017-2023年保險業的發展前景及趨勢
一、2016年中國保險業發展展望
二、2016年我國保險市場發展預測
三、2017-2023年中國保險業未來發展走向分析
四、2020年我國保險行業發展趨勢
第二節 2017-2023年財產保險業的發展前景及趨勢
一、2017-2023年全球財產保險業面臨增長放緩的局面
二、2017-2023年中國財產保險的發展前景分析
三、中國財產保險市場競爭格局發展趨勢
四、中國今后將在五方面進一步規范財險市場
第11章 2017-2023年中國財產保險公司發展策略分析
{dy}節 新生財產保險企業的發展戰略
一、財產保險的產業環境
二、財產保險產業發展現狀
三、新生企業效益不好的成因分析
四、財產保險企業基本發展戰略
第二節 中國財產保險公司保險合同條款創新分析
一、需保障范圍和條件可作為附屬保單、批單分別加入
二、加快一攬子保單開發
三、擴大保障范圍和增加通用條款
四、建立類似ISO、AAIS的行業服務協會促進保單標準化
第三節 財產保險公司顧客價值戰略研究
一、顧客價值問題的提出
二、財產保險公司顧客界定
三、顧客價值實證分析過程
四、從戰略視角提高顧客價值
第四節 中國財產保險公司服務創新的分析
一、財產保險公司服務創新中存在的問題
二、衡量保險服務創新的標準
三、保險服務創新的內容
第五節 中國財產保險公司的資產負債管理與資金運用分析
一、財產保險公司資產負債的特點
二、財產保險公司資產負債管理的重要性
三、財產保險公司資產負債管理的模式及原則
四、財產保險公司資產的組成及投資的重要性
五、財產保險公司的資金運用與資產負債管理
第12章 2017-2023年中國財產保險業營銷策略分析
{dy}節 我國財產保險營銷的思考
一、我國財產保險營銷市場的現狀
二、國外財產保險營銷市場的現狀
三、改善我國財產保險營銷市場現狀的幾點建議
第二節 中國財險市場營銷機制的創新分析
一、創新財險市場營銷機制的緊迫性
二、現行財險市場營銷機制的缺陷
三、創新財險市場營銷機制的對策
第三節 中國財產保險公司理財險業務經營策略分析
一、財產保險公司的理財險與傳統財產險的異同
二、財產保險公司發展理財險業務的積極意義
三、財產保險公司發展理財險業務面臨的問題
四、財產保險公司理財險業務的經營策略
第四節 博研咨詢::中國產險公司分散性業務營銷模式創新分析
一、中國財產保險分散性業務及其營銷的演進與現狀
二、財產保險分散性業務及其營銷渠道存在的主要問題與障礙
三、產險公司分散性業務營銷模式創新的路徑選擇
圖表目錄(部分)
圖表:2001年10月—2016年工業增加值月度同比增長率(%)
圖表:2000年10月—2016年社會消費品零售總額月度同比增長率(%)
圖表:2001年1-10月—2016年固定資產投資完成額月度累計同比增長率(%)
圖表:2000年10月—2016年出口總額月度同比增長率與進口總額月度同比增長率
圖表:2000年10月—2016年居民消費價格指數(上年同月100)
圖表:2000年10月—2016年工業品出廠價格指數(上年同月100)
圖表:2000年10月—2016年貨幣供應量月度同比增長率(%)
圖表:國際貨幣基金組織2015年12月份報告2016年GDP預測值
圖表:1997-2015年我國M2GDP比率
圖表:2008-2015年我國新增人民幣信貸
圖表:2008-2015年我國CPI走勢
圖表:2008-2015年我國固定資產投資、新增及房地產投資增速
圖表:2008-2015年我國月度出口同比增速
圖表:2008-2015年我國社會消費品、CPI月度同比增速
圖表:2001~2015年全國保費收入增長情況
圖表:2015年1~12月保費收入增長情況
圖表:2008~2015年12月保費收入累計同比增長情況
圖表:2015年1~12月份單月保費總收入情況
圖表:2015年1~12月份賠款給付情況
圖表:2008~2015年12月保險業累計賠付同比增長情況
圖表:2008~2015年12月人身險累計賠付同比增長情況
圖表:2008~2015年12月保險業累計賠付比率情況
圖表:2008~2015年12月人身險累計賠付比率情況
圖表:2008~2015年12月保險業單月賠付比率情況
圖表:2008~2015年12月人身險單月賠付比率情況
圖表:2001~2015年各年四季度全國財產險保費收入增長情況
圖表:2008~2015年12月財產險保費收入同比增長情況
圖表:2015年1~12月份財產險單月保費總收入情況
圖表:2015年1-12月全國財產保險公司原保險保費收入情況表
圖表:2016年全國財產保險公司原保險保費收入情況表
圖表:國內財險市場中的業務組合
圖表:工程保險合同主體及其關系
圖表:全球sd再保險公司排名
略..........................
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